Zentrale Zahlungsläufe mit Freigabespur und Audit-Log – zahlzentrale

zahlzentrale bündelt alle Auszahlungen in einem kontrollierten Ablauf: Zahlungslisten konsolidieren, Freigaben dokumentieren, pain.001 erzeugen, Rückmeldungen aus camt.054 einlesen und jeden Schritt revisionsfest protokollieren. Valutatage, SIC- und PostFinance-Cut-offs sowie kantonale Feiertage sind eingepflegt. Einsatz in Teams von Zürich-West bis Bundesplatz Bern, wo Monats- und Quartalsenden planbar bleiben.

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Warum zahlzentrale Zahlungsläufe beherrschbar macht

Zahlungsläufe sind kein Dateiupload, sondern ein Prozess mit Rollen, Fristen und Nachweisen. zahlzentrale verdichtet Informationen aus Kreditoren, Verträgen und Projekten zu präzisen, nachvollziehbaren Entscheidungen.

Zahlungskonsole für alle Einheiten

Mehrere Rechtsträger, Konten und Währungen in einer Ansicht. Filter nach Fälligkeit, Betrag, Lieferant, Projekt. Vorschlagslisten berücksichtigen Skontofenster, Wochenenden und Feiertage je Kanton.

Freigaben im Vier-Augen-Prinzip

Rollenmodell mit Schwellenwerten und Stellvertretungen. Jede Entscheidung erhält Zeitstempel, Kommentar, Quellenlink zum Beleg und eindeutige Freigabe-ID. Eskalationen bei Fristnähe, saubere Sperrlogik nach Freigabe.

Batch-Zahlungen mit Prüfmechanik

Erzeugung von pain.001 für EBICS oder E-Banking Upload. IBAN-Check, Bankprofil-Validierung, Valuta-Regeln pro Institut. camt.054 schliesst den Kreis und markiert bezahlte Posten, Teilzahlungen oder Rückläufer.

Abweichungen sichtbar machen

Duplikatprüfung, ungewöhnliche Betragsänderungen, Währungsrundungen, geänderte Bankverbindungen. Marker erscheinen vor der File-Erzeugung. Jede Abweichung wird begründet, dokumentiert und in den Audit-Log übernommen.

Audit-Log und GeBüV-konforme Ablage

Lückenloser Nachweis: wer vorgeschlagen, wer geprüft, wer freigegeben, welche Datei übertragen wurde. Exportierbare Protokolle als PDF/CSV, Hash-Werte je Lauf, nachvollziehbare Kette vom Belegbild bis zur Bank.

Integration in ERP und DMS

Schnittstellen zu Abacus, Bexio und Sage. Import der Offenen Posten, Übergabe bestätigter Batches, Rückspielung von Status und Referenzen. Direkter Sprung ins DMS für Quittungen, Gutschriften und Verträge.

“Die Freigabespur ist lückenlos. Wir springen aus der Vorschlagsliste direkt ins Belegbild und sehen die Entscheidungshistorie auf einen Blick.” — Miriam E., Leiterin Finanzen, Zürich

“IBAN-Prüfung und Bankprofil-Check fangen Fehler vor dem Export ab. camt.054 ordnet Zahlungen sauber zu, der Monatsabschluss bleibt ruhig.” — Philippe D., CFO, Romandie

“Mehrere Rechtsträger, ein Lauf – mit klaren Verantwortungen. Die PDF-Protokolle erfüllten die Anforderungen unserer externen Prüfung ohne Zusatzarbeit.” — Gianna R., Administration, Bern

Preise in CHF, abgestimmt auf Nutzung

CHF 210/Monat

Start

Zahlungskonsole, zweistufige Freigaben, pain.001-Erzeugung, camt-Import, PDF/CSV-Protokolle, E-Mail-Support.

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CHF 540/Monat

Pro

Mehrstufige Freigaben mit Schwellen, EBICS-Anbindung, erweiterte Abweichungsregeln, DMS-Verlinkung, monatlicher Review-Call.

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ab CHF 1’180/Monat

Enterprise

Mehrere Rechtsträger und hohe Volumina. On-Prem-Connector, dedizierte Cut-off-Kalender, Abacus-Integration, erweitertes Rechtemodell, priorisierte Stichtagsunterstützung, API.

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